Instan a bancos e investigadores a colaborar en lucha contra lavado de dinero

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Miércoles 14 de febrero, 2018

Si bien los delincuentes todavía usan los métodos tradicionales para borrar la mancha de la ilegalidad del dinero sucio, como invertir en bienes raíces, la tecnología les proporciona un arsenal de nuevas opciones.

El uso de criptomonedas para cambiar el producto de actividades ilícitas es una de ellas. Y esto ha abierto otro frente en la lucha contra el lavado de dinero.

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Europol, la agencia de aplicación de la ley de la Unión Europea, lo resume así: "Las tecnologías de internet se vuelven cada vez más avanzadas, y también las formas en que los delincuentes las utilizan para sus actividades ilícitas e ilegales. Entre estas tecnologías, las monedas digitales ya están transformando el inframundo criminal".

David Schwartz, presidente ejecutivo de la Asociación de Banqueros Internacionales de Florida (FIBA), dijo a BNamericas que una estrategia clave en la batalla contra el lavado de dinero es fomentar una estrecha colaboración entre las instituciones financieras y las agencias encargadas de hacer cumplir la ley.

"Tenemos muchas reglas y regulaciones impuestas a los bancos para que intenten detectar todo este tipo de actividad ilícita, que no necesariamente es aquello para lo que los bancos están equipados, aunque se han tomado el trabajo de poner en práctica nuevas tecnologías y nuevos sistemas de monitoreo", señaló Schwartz (en la foto). "Pero creo que necesitamos más en el área de la asociación público-privada, necesitamos más intercambio de información".

Tales iniciativas de colaboración están empezando a verse. En el Reino Unido, los bancos y los investigadores ya trabajan juntos, mientras que en EE.UU. la unidad de inteligencia financiera Fincen intenta promover la creación de un esquema dentro del marco regulatorio existente del país.

También en Europa, el centro de estudios del Instituto de Gobernanza de Basilea organiza talleres con Europol e Interpol sobre criptomonedas y lavado de dinero. Además participan otras partes interesadas, como abogados, reguladores e instituciones financieras.

Schwartz dijo que el lanzamiento de iniciativas público-privadas, además de la actualización de las regulaciones bancarias, podría ayudar a reducir los niveles de lavado de dinero.

"Si podemos continuar este movimiento, entonces comenzaremos a ver un impacto ya que nos enfocaremos más en los resultados que en los procesos", sostuvo Schwartz, y agregó que FIBA trabaja en un borrador de normativa que regirá a los operadores de criptomonedas del estado de Florida. En EE.UU. no existe una regulación federal que cubra específicamente las criptomonedas. Los operadores se rigen actualmente por leyes que regulan a las empresas de servicios monetarios, como Western Union.

¿QUÉ PASA CON AMÉRICA LATINA?

América Latina se queda atrás en las apuestas de intercambio de información, pero hay rumores en este frente, dijo Schwartz en la antesala de la 18ª Conferencia Anual de Cumplimiento y Antilavado de Dinero de FIBA, que se celebrará en Miami del 12 al 14 de marzo.

"Se está viendo más conversación al respecto", indicó. "Hubo algunos eventos en América Latina en los que participaron funcionarios del Departamento del Tesoro e incluso miembros del Congreso que promovieron esta idea".

El día antes de que comience la conferencia, FIBA y funcionarios del Departamento del Tesoro estadounidense, junto con otras partes interesadas de EE.UU. y América Latina, celebrarán el encuentro Diálogo entre los Sectores Público y Privado EE.UU.-América Latina. La iniciativa, liderada por el Tesoro estadounidense, se lanzó para promover la cooperación entre EE.UU. y la región en el área de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

"Este año vamos a pasar horas discutiendo sobre asociaciones público-privadas, intercambio de información y tecnología para tratar de promover esta idea en la región, porque aún en este punto, en muchos países, ni siquiera pueden compartir información entre la policía y su unidad de inteligencia financiera ", dijo Schwartz.

"La aplicación de la ley en algunos países requiere de petición o citación. Si no pueden compartir este tipo de información internamente, les será muy difícil realizar cualquier tipo de acción en el ámbito del blanqueo de dinero. [Una colaboración más estrecha] es algo que estamos promoviendo muy activamente".

LA CONFERENCIA

Durante la conferencia de tres días, los delegados discutirán temas clave como el uso de gift cards para lavar fondos, la convergencia de ciberseguridad y combate al lavado de dinero, investigaciones transfronterizas, mitigación de riesgos, el uso de tecnología para prevenir delitos financieros y cómo los casinos luchan contra el lavado de activos. La trata de personas, la regulación de la moneda virtual y el lavado de dinero basado en el comercio también se discutirán durante el evento en Miami.